Інвестиційне шахрайство: як розпізнати фейкові платформи та не втратити гроші

       В наш час шахраї все частіше вдаються до обіцянок «пасивного доходу», гарантованих виплат і швидкого прибутку, з метою заволодіння коштами громадян.

       Під «інвестиційне шахрайство» підпадають випадки, в яких під виглядом вигідних, вдалих інвестицій людей переконують вкладати їх власні кошти у неіснуючі або сумнівні проєкти.

  Мін'юст, у межах Всеукраїнської інформаційної кампанії з платіжної безпеки #ШахрайГудбай, яку проводить Національний банк України спільно з Кіберполіцією України та Держспецзв’язку, розповідає, як розпізнати це явище і не стати жертвою інвестиційних шахраїв.

       Однією з найпоширеніших схем є фейкові інвестиційні платформи — шахрайські сайти та мобільні застосунки, які імітують роботу реальних брокерських компаній, криптобірж або інвестиційних сервісів.

         Такі ресурси часто виглядають переконливо та можуть містити:

– професійний дизайн;

– «особистий кабінет» користувача;

– графіки зростання прибутку;

– псевдоаналітичні матеріали;

– онлайн-підтримку або «персонального менеджера».

         Проте жодної реальної інвестиційної діяльності там не відбувається. Показники доходу створюються штучно, а гроші одразу переходять під контроль шахраїв.

Як працює стандартна шахрайська схема

         Людина бачить рекламу в соцмережах із пропозиціями «інвестицій від 250 доларів», «щоденного пасивного доходу» або «швидкого прибутку».

        Після переходу за посиланням, відкривається сайт, який зовні нагадує криптобіржу, трейдингову платформу чи інвестиційний фонд. Після реєстрації на такому сайті, людині хтось телефонує під виглядом фінансового консультанта, який допомагає внести перший депозит.

        У кабінеті користувача з’являється швидке зростання прибутку — іноді навіть дозволяють вивести невелику суму для підвищення довіри. Однак під час спроби отримати більші кошти починають вимагати додаткові платежі: «податок», «комісію», «страхування» або «підтвердження акаунта».

          Після кількох переказів доступ до акаунта блокується, а представники платформи припиняють виходити на зв’язок.

До ознак інвестиційного шахрайства належить:

• відсутність інформації про компанію, від імені якої вам обіцяють «гарантований прибуток». Якщо ця компанія не має підтвердженої реєстрації в Україні, фізичного офісу та не розкриває інформацію про свою діяльність, керівників, власників й бенефіціарів, — це ознака шахрайства.
• вчиняється моральний тиск із вимогою інвестувати негайно, вдаючись до наполегливих дзвінків, повідомлень і фраз на кшталт «лише сьогодні», «останній шанс», «потрібно внести кошти зараз»;
• не надають договорів і підтверджувальних документів;
• висувають вимогу переказати гроші на картку фізичної особи;
• заохочують до залучення інших учасників;
• пропонують встановити програми віддаленого доступу (це може надати шахраям доступ до ваших пристроїв, банківських застосунків і рахунків);
• вимагають додаткові платежі — «комісію», «податок», «верифікацію», «страховий внесок» чи «активацію» для виведення коштів.

        З метою збереження власних коштів, перевіряйте інформацію перед інвестуванням. Довіряйте не обіцянкам, а документально підтвердженим фактам.

Обов'язкові дії, щоб не стати жертвою шахраїв:

• перевірка інформації про компанію лише в офіційних джерелах;
• критичне ставлення до пропозицій гарантованого прибутку та обіцянок високого й швидкого доходу;
• не здійснювати переказ коштів на вимогу невідомих осіб;
• не встановлювати програми віддаленого доступу на свій пристрій за порадою «менеджерів» або «інвестиційних консультантів»;
• не вкладати гроші в проєкти, де прибуток сплачують за рахунок внесків нових учасників, а не реальної діяльності компанії.

       Як висновок: у випадку виникнення будь-яких сумнівів — рекомендується утримуватися від будь-яких фінансових операцій.

       Більше порад щодо протидії шахрайству — на сайті кампанії #ШахрайГудбай.

       За інформацією Міністерства юстиції України.